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Bei der Baufinanzierung ist größte Professionalität vom Makler gefragt. Denn nur dadurch kann er dem Kunden eine optimierte Finanzierung präsentieren. Gute Finanzberatung bedeutet für den Kunden, seine Immobilienanlagen, Versicherungen, Altersvorsorge und Geldanlagen vom Makler analysieren zu lassen. Eine optimierte Finanzvermittlung hilft seine Planungen langfristig vornehmen zu können.
Häufig wünschen Kreditinstitute eine Auskunft der Kreditwürdigkeit von der Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherheit, kurz Schufa genannt. Sollte der Kunde keine Schufa-Einsicht wünschen, muss der Finanzdienstleister eine Möglichkeit finden, das Kreditinstitut mit der Selbstauskunft zufrieden zu stellen.
Eine Finanzierungsmöglichkeit bietet beispielsweise die Hypothek. Dieses ist ein Grundpfandrecht, dass als Sicherungsmittel von Banken gewünscht und eingesetzt wird. Die Baufinanzierung durch einen unabhängigen Vermittler ermöglicht dem Kunden die freie Wahl unter vielen Kreditinstituten und deren Produkten. Der Kunde ist nicht zwingend auf seine Hausbank angewiesen.
Der Finanzdienstleister berät seine Kunden bei einer Baufinanzierung in allen Bereichen der Finanzierung und Gestaltung der Verträge. Er vergleicht die unterschiedlichen Angebote der Banken oder anderen Darlehensgeber, um den Darlehensnehmer bei seinen Finanzierungswünschen bestmöglich beraten zu können. Zu Beginn einer Finanzbedarfsanalyse ist der Wert des Objekts zu ermitteln. Anschließend wird ein Konzept für eine seriöse Finanzierung erarbeitet. Die Beratung eines Kunden zielt auf die Nachhaltigkeit des Finanzierungsmodelles ab.